反洗錢(qián)法律法規：《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》

證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步配合國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)加強證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作，有效防范證券期貨業(yè)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險，規范行業(yè)反洗錢(qián)監管行為，推動(dòng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機構認真落實(shí)反洗錢(qián)工作，維護證券期貨市場(chǎng)秩序，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《反洗錢(qián)法》）、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及《期貨交易管理條例》等法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內的證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作。

從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機構在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中履行反洗錢(qián)責任適用本辦法。

第三條 中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證監會(huì )）依法配合國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行證券期貨業(yè)反洗錢(qián)監管職責，制定證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作的規章制度，組織、協(xié)調、指導證券公司、期貨公司和基金管理公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機構）的反洗錢(qián)工作。

證監會(huì )派出機構按照本辦法的規定，履行轄區內證券期貨業(yè)反洗錢(qián)監管職責。

第四條 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )依照本辦法的規定，履行證券期貨業(yè)反洗錢(qián)自律管理職責。

第五條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當依法建立健全反洗錢(qián)工作制度，按照本辦法規定向當地證監會(huì )派出機構報送相關(guān)信息。證券期貨經(jīng)營(yíng)機構發(fā)現證券期貨業(yè)內涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)線(xiàn)索，應當依法向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機關(guān)舉報。

第二章 監管機構及行業(yè)協(xié)會(huì )職責

第六條 證監會(huì )負責組織、協(xié)調、指導證券期貨業(yè)的反洗錢(qián)工作，履行以下反洗錢(qián)工作職責：

（一）配合國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)研究制定證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作的政策、規劃，研究解決證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作重大和疑難問(wèn)題，及時(shí)向國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報反洗錢(qián)工作信息；

（二）參與制定證券期貨經(jīng)營(yíng)機構反洗錢(qián)有關(guān)規章，對證券期貨經(jīng)營(yíng)機構提出建立健全反洗錢(qián)內控制度的要求，在證券期貨經(jīng)營(yíng)機構市場(chǎng)準入和人員任職方面貫徹反洗錢(qián)要求；

（三）配合國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對證券期貨經(jīng)營(yíng)機構實(shí)施反洗錢(qián)監管；

（四）會(huì )同國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指導中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )制定反洗錢(qián)工作指引，開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓；

（五）研究證券期貨業(yè)反洗錢(qián)的重大問(wèn)題并提出政策建議；

（六）及時(shí)向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，協(xié)助司法部門(mén)調查處理涉嫌洗錢(qián)犯罪案件；

（七）對派出機構落實(shí)反洗錢(qián)監管工作情況進(jìn)行考評，對中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )落實(shí)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導；

（八）法律、行政法規規定的其他職責。

第七條證監會(huì )派出機構履行以下反洗錢(qián)工作職責：

（一）配合當地反洗錢(qián)行政主管部門(mén)對轄區證券期貨經(jīng)營(yíng)機構實(shí)施反洗錢(qián)監管，并建立信息交流機制；

（二）定期向證監會(huì )報送轄區內半年度和年度反洗錢(qián)工作情況，及時(shí)報告轄區證券期貨經(jīng)營(yíng)機構受反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查或處罰等信息及相關(guān)重大事件；

（三）組織、指導轄區證券期貨業(yè)的反洗錢(qián)培訓和宣傳工作；

（四）研究轄區證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作問(wèn)題，并提出改進(jìn)措施；

（五）法律、行政法規以及證監會(huì )規定的其他職責。

第八條 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )履行以下反洗錢(qián)工作職責：

（一）在證監會(huì )的指導下，制定和修改行業(yè)反洗錢(qián)相關(guān)工作指引；

（二）組織會(huì )員單位開(kāi)展反洗錢(qián)培訓和宣傳工作；

（三）定期向證監會(huì )報送協(xié)會(huì )年度反洗錢(qián)工作報告，及時(shí)報告相關(guān)重大事件；

（四）組織會(huì )員單位研究行業(yè)反洗錢(qián)工作的相關(guān)問(wèn)題；

（五）法律、行政法規以及證監會(huì )規定的其他職責。

第三章 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構反洗錢(qián)義務(wù)

第九條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，建立健全反洗錢(qián)內部控制制度。證券期貨經(jīng)營(yíng)機構負責人應當對反洗錢(qián)內部控制制度的有效實(shí)施負責，總部應當對分支機構執行反洗錢(qián)內部控制制度進(jìn)行監督管理，根據要求向當地證監會(huì )派出機構報告反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況。

第十條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當向當地證監會(huì )派出機構報送其內部反洗錢(qián)工作部門(mén)設置、負責人及專(zhuān)門(mén)負責反洗錢(qián)工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息。如有變更，應當自變更之日起10個(gè)工作日內報送更新后的相關(guān)信息。

第十一條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當在發(fā)現以下事項發(fā)生后的5個(gè)工作日內，以書(shū)面方式向當地證監會(huì )派出機構報告：

（一）證券期貨經(jīng)營(yíng)機構受到反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查或處罰的；

（二）證券期貨經(jīng)營(yíng)機構或其客戶(hù)從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機關(guān)或者司法機關(guān)處罰的；

（三）其他涉及反洗錢(qián)工作的重大事項。

第十二條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當按照反洗錢(qián)法律法規的要求及時(shí)建立客戶(hù)風(fēng)險等級劃分制度，并報當地證監會(huì )派出機構備案。在持續關(guān)注的基礎上，應適時(shí)調整客戶(hù)風(fēng)險等級。

第十三條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現客戶(hù)所提供的個(gè)人身份證件或機構資料涉嫌虛假記載的，應當拒絕辦理；發(fā)現存在可疑之處的，應當要求客戶(hù)補充提供個(gè)人身份證件或機構原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料，無(wú)法證實(shí)的，應當拒絕辦理。

第十四條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構通過(guò)銷(xiāo)售機構向客戶(hù)銷(xiāo)售基金等金融產(chǎn)品時(shí)，應當通過(guò)合同、協(xié)議或其他書(shū)面文件,明確雙方在客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢(qián)職責和程序。

第十五條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當建立反洗錢(qián)工作保密制度，并報當地證監會(huì )派出機構備案。

反洗錢(qián)工作保密事項包括以下內容：

（一）客戶(hù)身份資料及客戶(hù)風(fēng)險等級劃分資料；

（二）交易記錄；

（三）大額交易報告；

（四）可疑交易報告；

（五）履行反洗錢(qián)義務(wù)所知悉的國家執法部門(mén)調查涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的信息；

（六）其他涉及反洗錢(qián)工作的保密事項。

查閱、復制涉密檔案應當實(shí)施書(shū)面登記制度。

第十六條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構應當建立反洗錢(qián)培訓、宣傳制度，每年開(kāi)展對單位員工的反洗錢(qián)培訓工作和對客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，持續完善反洗錢(qián)的預防和監控措施。每年年初，應當向當地證監會(huì )派出機構上報反洗錢(qián)培訓和宣傳的落實(shí)情況。

第十七條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機構不遵守本辦法有關(guān)報告、備案或建立相關(guān)內控制度等規定的，證監會(huì )及其派出機構可采取責令改正、監管談話(huà)或責令參加培訓等監管措施。

第四章 附則

第十八條 本辦法自2010年10月1日起施行。