反洗錢(qián)規定：《期貨公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分標準指引》

期貨公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分標準指引

第一章  總則

第一條   為了促進(jìn)和規范期貨公司的反洗錢(qián)工作，提高期貨公司防范洗錢(qián)風(fēng)險的能力，明確對期貨公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作的要求，根據《反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等的有關(guān)規定，制定本指引。

第二條   期貨公司應當嚴格執行國家有關(guān)反洗錢(qián)的法律法規以及中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì )）有關(guān)自律規則的規定，按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，全面考慮客戶(hù)地域、身份、業(yè)務(wù)、行業(yè)、資金規模、交易行為等可能對客戶(hù)風(fēng)險等級產(chǎn)生影響的因素，劃分客戶(hù)風(fēng)險等級，并在持續關(guān)注的基礎上，適時(shí)調整客戶(hù)風(fēng)險等級。

第三條 期貨公司應按規定妥善保管客戶(hù)風(fēng)險等級劃分的相關(guān)資料。

期貨公司及其工作人員應當對客戶(hù)風(fēng)險等級及相關(guān)信息予以保密，除法律、行政法規、中國人民銀行和中國證監會(huì )另有規定或客戶(hù)同意外，不得將以上信息對外披露。

第四條   期貨公司在與客戶(hù)初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應將客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作與客戶(hù)身份識別工作同時(shí)進(jìn)行。

第二章  風(fēng)險等級劃分標準

第五條   期貨公司應當按照客戶(hù)洗錢(qián)行為發(fā)生可能性的大小，采取客觀(guān)標準與主觀(guān)判斷相結合的方式，綜合考慮各項風(fēng)險因素，至少將客戶(hù)劃分為高風(fēng)險等級客戶(hù)、中風(fēng)險等級客戶(hù)及低風(fēng)險等級客戶(hù)，對不同風(fēng)險等級客戶(hù)應分別采取不同的管理措施。

第六條   客戶(hù)具有下列情形之一的，應當認定為高風(fēng)險等級客戶(hù)：

（一）被列入國家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的與洗錢(qián)及恐怖活動(dòng)相關(guān)的黑名單的；

（二）中國人民銀行要求期貨公司協(xié)助調查或予以關(guān)注的；

（三）在日常交易監控中被報送可疑交易的；

（四）媒體披露存在洗錢(qián)行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機構存在洗錢(qián)行為的；

（五）其他有理由懷疑其交易行為與洗錢(qián)或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入高風(fēng)險等級的。

第七條   客戶(hù)具有下列情形之一的，應當認定為中風(fēng)險等級客戶(hù)：

（一）在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)或身份重新識別過(guò)程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規范、虛假、失效等情形的；

（二）客戶(hù)在日常交易監控中被發(fā)現存在類(lèi)似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；

（三）客戶(hù)實(shí)際控制多個(gè)賬戶(hù)，但無(wú)合理解釋的；

（四）客戶(hù)顯示出缺乏對風(fēng)險、盈虧、傭金及其他交易成本的關(guān)注的；

（五）資產(chǎn)或交易行為與客戶(hù)的身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)等明顯不符的；

（六）其他有理由懷疑客戶(hù)交易行為與洗錢(qián)或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入中風(fēng)險等級的。

第八條 除第六條、第七條規定的情形之外，期貨公司的其他客戶(hù)為低風(fēng)險等級客戶(hù)。

第三章  風(fēng)險等級的審核與調整

第九條   期貨公司應當按照風(fēng)險等級對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)和管理，各風(fēng)險等級的客戶(hù)檔案應當能夠實(shí)現便利的查詢(xún)和審核。

第十條   期貨公司應當根據客戶(hù)風(fēng)險等級，定期審核本公司保存的客戶(hù)基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶(hù)的審核應當嚴格于對風(fēng)險等級較低客戶(hù)的審核。

風(fēng)險等級最高的客戶(hù)應當至少每半年復核一次。

第十一條   期貨公司應當加強對高、中風(fēng)險等級客戶(hù)交易活動(dòng)的監測分析。對于較高風(fēng)險等級客戶(hù)，期貨公司應當了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強對其交易活動(dòng)的監測分析。

第十二條   期貨公司在對風(fēng)險客戶(hù)持續關(guān)注的基礎上，有足夠條件證明該客戶(hù)風(fēng)險降低時(shí)，可適時(shí)調低客戶(hù)風(fēng)險等級，客戶(hù)風(fēng)險提高時(shí)，可相應調高客戶(hù)風(fēng)險等級。

第四章  附則

第十三條   期貨公司反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分標準應報送中國人民銀行，并報協(xié)會(huì )備案。

第十四條   本指引由協(xié)會(huì )負責解釋。

第十五條   本指引自 2009年 12月 22日起施行。