第一章  總則

第一條   為規范會(huì )員單位的反洗錢(qián)工作，提高會(huì )員單位防范洗錢(qián)風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規，制定本指引。

第二條  本指引適用于中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )期貨公司會(huì )員單位（以下簡(jiǎn)稱(chēng)會(huì )員單位）。各會(huì )員單位應當按照法律法規和本指引的要求建立健全反洗錢(qián)內部控制制度體系，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)，維護期貨行業(yè)信譽(yù)，實(shí)現反洗錢(qián)工作的制度化、規范化與程序化。

第三條  中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )對會(huì )員單位反洗錢(qián)工作實(shí)行自律管理。中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )負責組織會(huì )員單位的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓及宣傳教育工作，向中國證監會(huì )反映行業(yè)內對反洗錢(qián)工作的意見(jiàn)和建議。

第四條  會(huì )員單位應當設立專(zhuān)門(mén)機構或者指定內設機構負責反洗錢(qián)工作，指定專(zhuān)人負責反洗錢(qián)合規管理工作。會(huì )員單位負責人應當對反洗錢(qián)內部控制制度的有效實(shí)施負責。會(huì )員單位應對其分支機構的反洗錢(qián)工作進(jìn)行統一管理。

第五條  會(huì )員單位反洗錢(qián)負責機構應當履行下列職能：
      (一)草擬本單位反洗錢(qián)內部控制制度、操作規程，根據反洗錢(qián)要求制定或修訂所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)規則；
      (二)組織本單位相關(guān)部門(mén)根據法律法規以及本單位內控制度的規定開(kāi)展反洗錢(qián)工作；
      (三)協(xié)調本單位相關(guān)部門(mén)對反洗錢(qián)工作提供技術(shù)支持與保障，報送或者督促本單位相關(guān)部門(mén)報送可疑交易數據；
      (四)配合國家有關(guān)執法機關(guān)對涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的調查取證工作；
      (五)實(shí)施或者配合實(shí)施反洗錢(qián)審計工作；
      (六)組織反洗錢(qián)法律法規和有關(guān)知識技能的培訓和宣傳工作；
      (七)與反洗錢(qián)相關(guān)的其他工作。

第六條  會(huì )員單位應當制訂書(shū)面的反洗錢(qián)內部控制制度，明確反洗錢(qián)內部操作規程。反洗錢(qián)內部控制制度包括但不限于客戶(hù)身份識別制度、可疑交易報告制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等內容。

第七條  會(huì )員單位應當定期進(jìn)行內部審計，評估反洗錢(qián)內部控制制度體系是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

第二章 反洗錢(qián)內部控制制度的基本內容

第一節 客戶(hù)身份識別制度

第八條  會(huì )員單位應當建立和實(shí)施客戶(hù)身份識別制度，遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，針對不同的洗錢(qián)行為或者恐怖融資行為，采取相應的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶(hù)賬戶(hù)的實(shí)際控制人和實(shí)際受益人。

第九條  會(huì )員單位及其工作人員應當勤勉盡責，切實(shí)履行客戶(hù)身份識別義務(wù)，預防洗錢(qián)風(fēng)險。 會(huì )員單位不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，不得允許客戶(hù)借用他人賬戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

第十條  個(gè)人申請開(kāi)戶(hù)的，會(huì )員單位應要求開(kāi)戶(hù)人出示真實(shí)有效的身份證件，進(jìn)行核對、登記，并將身份證明文件的復印件存檔。同時(shí)，按照中國證監會(huì )的要求采集并保存客戶(hù)的影像資料。

第十一條  機構申請開(kāi)戶(hù)的，會(huì )員單位應當要求開(kāi)戶(hù)人出具年檢有效的營(yíng)業(yè)執照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機構代碼證、法定代表人身份證明，以及開(kāi)戶(hù)代理人的有效身份證件、開(kāi)戶(hù)代理人的授權委托書(shū)原件等文件，會(huì )員單位應對客戶(hù)出具的文件進(jìn)行核對、登記，并將上述身份證明文件的復印件和授權委托書(shū)原件存檔。同時(shí)，按照中國證監會(huì )的要求采集并保存開(kāi)戶(hù)代理人的影像資料。

第十二條  對于客戶(hù)委托指令下達人、資金調撥人、結算單確認人的，會(huì )員單位應當要求客戶(hù)出具授權委托書(shū)及上述代理人的有效身份證件并進(jìn)行核對，登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式，并將授權委托書(shū)原件及身份證明文件的復印件存檔。

第十三條 會(huì )員單位必要時(shí)可以要求客戶(hù)對資金及其來(lái)源的合法性進(jìn)行說(shuō)明，并要求客戶(hù)提供相關(guān)證明文件。

第十四條  客戶(hù)的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，會(huì )員單位應當識別信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式。

第十五條  會(huì )員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開(kāi)戶(hù)手續的，應當要求證券公司按照本指引的要求完成客戶(hù)身份識別措施，采集并留存客戶(hù)的影像資料。會(huì )員單位對證券公司提交的開(kāi)戶(hù)資料審核后開(kāi)戶(hù)、存檔。證券公司未采取客戶(hù)身份識別措施的，由該會(huì )員單位承擔未履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的責任。對于其他機構或個(gè)人介紹的客戶(hù)，應由會(huì )員單位履行客戶(hù)身份識別的義務(wù)。

第十六條  會(huì )員單位應對客戶(hù)登記的期貨結算賬戶(hù)進(jìn)行審查，確保期貨結算賬戶(hù)、資金賬戶(hù)的名稱(chēng)與客戶(hù)身份證明文件的名稱(chēng)一致。

第十七條  會(huì )員單位應當按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性劃分風(fēng)險等級，并在持續關(guān)注的基礎上，適時(shí)調整風(fēng)險等級。對于高風(fēng)險客戶(hù)或者高風(fēng)險賬戶(hù)持有人，會(huì )員單位應當了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強對其金融交易活動(dòng)的監測分析。

第十八條  會(huì )員單位應當根據客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險等級，定期審核所保存的客戶(hù)信息，對公司風(fēng)險等級最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每半年進(jìn)行一次審核。

第十九條  在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續期間，會(huì )員單位應當采取持續的客戶(hù)身份識別措施，關(guān)注客戶(hù)及其期貨交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。客戶(hù)先前提交的身份證件已過(guò)有效期的，會(huì )員單位應及時(shí)提醒客戶(hù)更新身份證件，并將更新后身份信息及身份證件復印件提供給會(huì )員單位?？蛻?hù)拒絕更新，或者在合理期限內沒(méi)有更新且沒(méi)有提出合理理由的，會(huì )員單位應中止為客戶(hù)提供服務(wù)。

第二十條  出現以下情況時(shí)，會(huì )員單位應當重新識別客戶(hù)：
      （一）客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負責人的；
      （二）客戶(hù)行為或者交易情況出現異常的；
      （三）客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與政府有關(guān)部門(mén)和司法機關(guān)依法要求金融機構協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名 稱(chēng)相同的；
      （四）客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；
      （五）會(huì )員單位獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；
      （六）先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；
      （七）會(huì )員單位認為應重新識別客戶(hù)身份的其他情形。

第二十一條  除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，會(huì )員單位可以采取以下一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶(hù)身份：
      （一）要求客戶(hù)補充其他身份資料或者身份證明文件；
      （二）回訪(fǎng)客戶(hù)；
      （三）實(shí)地查訪(fǎng)；
      （四）向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；
      （五）其他可依法采取的措施。

第二十二條  會(huì )員單位在履行客戶(hù)身份識別義務(wù)時(shí)，應當向中國人民銀行當地分支機構和中國反洗錢(qián)監測分析中心報告以下可疑行為：
      （一）客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；
      （二）客戶(hù)無(wú)正當理由拒絕更新其基本信息的；
      （三）采取必要措施后，對先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存有懷疑的；
      （四）履行客戶(hù)身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現的其他可疑行為。

第二節 可疑交易識別與報告制度

第二十三條  會(huì )員單位應當按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》以及《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規定，建立可疑交易報告制度，并按規定向中國人民銀行報備。

第二十四條  會(huì )員單位應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告：
      （一）客戶(hù)長(cháng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶(hù)卻發(fā)生大量的資金收付；
      （二）開(kāi)戶(hù)后短期內大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)；
      （三）長(cháng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶(hù)突然在短期內原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大；
      （四）客戶(hù)頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價(jià)位開(kāi)倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉后平倉出局，支取資金；
      （五）客戶(hù)間進(jìn)行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；
      （六） 個(gè)別客戶(hù)在明顯不合理的價(jià)位上成交；
      （七）客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。

第二十五條  除第二十四條規定的情形外，會(huì )員單位及其工作人員發(fā)現其他交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢(qián)的，應當提交可疑交易報告。 

第二十六條  會(huì )員單位有合理理由懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價(jià)值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

第二十七條  會(huì )員單位發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對手的交易與下列名單相關(guān)的，應當立即提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。
      （一） 國家有關(guān)部門(mén)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；
      （二） 聯(lián)合國安理會(huì )決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；
      （三） 中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。
      法律、行政法規對上述名單的監控另有規定的，遵守其規定。

第二十八條  會(huì )員單位應當建立可疑交易內部報告流程：
      （一）業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)現可疑交易的，應于發(fā)現當日以電子方式向會(huì )員單位反洗錢(qián)負責機構報告；
      （二）經(jīng)會(huì )員單位反洗錢(qián)負責機構分析確認為可疑交易的，由該機構填寫(xiě)《期貨業(yè)金融機構可疑交易報告表》，經(jīng)會(huì )員單位負責人簽字后，以電子方式向中國反洗錢(qián)監測分析中心報告，并將規定范圍內的可疑交易同時(shí)報中國人民銀行當地分支機構；
      （三）會(huì )員單位應設立專(zhuān)門(mén)的檔案以紙質(zhì)及電子數據方式保存有關(guān)資料，以備核查。
      本指引第二十二條所涉的可疑行為的報告參照上款規定執行。

第二十九條  會(huì )員單位及其工作人員應當積極配合國家有關(guān)執法部門(mén)進(jìn)行的反洗錢(qián)調查。會(huì )員單位應制訂協(xié)助調查的工作程序，以及啟動(dòng)協(xié)助調查工作程序的應急預案。

第三節 客戶(hù)身份資料與交 易記錄保存制度

第三十條  會(huì )員單位應當按照安全、準確、完整、保密的原則建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。

第三十一條  會(huì )員單位應當保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映會(huì )員單位開(kāi)展客戶(hù)身份識別工作情況的各種記錄和資料。
      會(huì )員單位應當保存的交易記錄包括交易指令記錄、交易結算記錄、錯單記錄以及相關(guān)的數據信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、單據、期貨經(jīng)紀合同、業(yè)務(wù)函件等資料。

第三十二條  客戶(hù)身份資料及期貨經(jīng)紀合同應當自期貨經(jīng)紀合同終止之日起至少保存20年，除期貨經(jīng)紀合同之外的其他客戶(hù)交易記錄應當自交易發(fā)生之日起至少保存20年。

第三十三條  可疑交易記錄及相關(guān)的支持材料應當單獨保存，保存時(shí)間不少于20年。

第三十四條  對于國家執法部門(mén)正在辦理中的案件，其客戶(hù)資料及交易記錄的保存不受上述保存期限的限制，在案件結束前，不得予以銷(xiāo)毀。

第三十五條 會(huì )員單位應當建立休眠賬戶(hù)管理制度，對休眠賬戶(hù)進(jìn)行統一管理，并對休眠賬戶(hù)的重新啟用進(jìn)行登記、備查。

第三十六條  會(huì )員單位破產(chǎn)或者解散時(shí)，應當將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交中國證監會(huì )指定的機構。

第四節 保密制度

第三十七條  會(huì )員單位應當建立反洗錢(qián)保密制度。會(huì )員單位及其工作人員對履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料、交易信息以及反洗錢(qián)工作信息等，應當依法予以保密。

第三十八條  會(huì )員單位應當建立涉密資料的保管制度，做到專(zhuān)人管理，授權調閱，對于接觸涉密資料的人員及接觸時(shí)間應有專(zhuān)門(mén)記錄。

第三十九條  會(huì )員單位應當明確涉密信息的接觸范圍，建立對泄密事件責任人員的處分機制。

第三章 反洗錢(qián)培訓與宣傳

反洗錢(qián)培訓記錄應包括培訓師資、培訓內容、課時(shí)安排、參加人員、考試或考核情況、培訓效果等內容。

第四十一條  會(huì )員單位應對工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的反洗錢(qián)培訓，并將反洗錢(qián)相關(guān)規定納入新員工試用期的考核內容。反洗錢(qián)培訓內容應當包括：
      （一）有關(guān)法律法規；
      （二）內部控制制度、操作規程和控制措施；
      （三）相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識和技能。

第四十二條  會(huì )員單位應當對公司委托的中介人進(jìn)行反洗錢(qián)培訓，培訓重點(diǎn)為客戶(hù)身份識別制度，同時(shí)加強中介人對洗錢(qián)行為的防范意識。

第四十三條  會(huì )員單位應當按照反洗錢(qián)預防、監控制度的要求，加強對客戶(hù)及潛在客戶(hù)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，提高客戶(hù)對反洗錢(qián)工作的認識。

第四十四條  會(huì )員單位可以自主或與國家有關(guān)部門(mén)、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )共同對社會(huì )進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，提高公眾的反洗錢(qián)意識。

第四章  監督與檢查

      （四）中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )規定的其他事項。

第四十六條  會(huì )員單位違反本指引規定的，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )依據協(xié)會(huì )相關(guān)自律規則給予紀律懲戒。

    第五章 附則

      “以上”，包括本數。

第四十八條  本指引由中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )負責解釋。

第四十九條  本指引自公布之日起生效。