一、什么是洗錢(qián)罪？

中華人民共和國刑法第一百九十一條：為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)。

二、犯洗錢(qián)罪將受到什么處罰？

有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

（一）提供資金賬戶(hù)的；

（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券的；

（三）通過(guò)轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；

（四）跨境轉移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

三、洗錢(qián)有哪些危害？

一是對社會(huì )的影響，包括助長(cháng)上游犯罪，滋生腐敗，影響社會(huì )穩定，影響國家、地區聲譽(yù)及威脅國家安全。

二是對經(jīng)濟的影響，洗錢(qián)造成資金無(wú)規律流動(dòng)，沖擊正常經(jīng)濟、金融秩序，影響金融市場(chǎng)穩定，削弱國家宏觀(guān)調控效果，危害經(jīng)濟健康發(fā)展。

四、常見(jiàn)的洗錢(qián)類(lèi)型有哪些？

（一）利用“地下錢(qián)莊”轉移犯罪收益。

地下錢(qián)莊并不是嚴格意義上的法律術(shù)語(yǔ)，它是一種非法“金融機構”，游離于金融監管體系之外，以營(yíng)利為目的，利用或部分利用正規金融機構的資金結算網(wǎng)絡(luò )，非法從事存、貸、匯、兌等金融活動(dòng)，為不法分子從事各類(lèi)違法犯罪活動(dòng)提供資金結算便利。

（二）利用“跑分平臺”為跨境賭博提供支付結算通道。

“跑分”是指利用自己持有的收款碼如銀行卡或微信、支付寶收款碼，為別人進(jìn)行代收款而賺取傭金的行為。

“跑分”的危害：個(gè)人信息泄露，資金損失，參與者可能成為非法經(jīng)營(yíng)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)罪或下游犯罪共犯。

（三）虛擬貨幣成為洗錢(qián)和上游犯罪轉移資金新途徑。

虛擬貨幣匿名性強、便利性強、流通性較高，準確追蹤資金流向的難度大，易被犯罪分子利用。

五、公民對于反洗錢(qián)有哪些義務(wù)？

（一）不出租或出借身份證件；

（二）不出租出借賬戶(hù)、銀行卡和收付款二維碼；

（三）不用自己的賬戶(hù)替他人提現；

（四）做好個(gè)人賬戶(hù)分類(lèi)管理；

（五）選擇安全可靠的金融機構；

（六）主動(dòng)配合反洗錢(qián)義務(wù)機構進(jìn)行身份識別；

（七）增強風(fēng)險意識，防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙；

（八）勇于舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義。

來(lái)源：昆明市晉寧區人民檢察院