一、什么是洗錢(qián)

洗錢(qián)，是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

二、洗錢(qián)有哪些危害

為有組織犯罪提供資金來(lái)源；

助長(cháng)刑事犯罪，危害社會(huì )穩定；

助長(cháng)貪污腐??；

損害金融機構聲譽(yù)，誘發(fā)金融危機；

嚴重損害社會(huì )公平原則，沖擊合法經(jīng)濟，破壞國家投資環(huán)境。

三、身邊的洗錢(qián)方式有哪些

1.虛擬貨幣

虛擬貨幣體現為一串字符和數字，可點(diǎn)對點(diǎn)發(fā)送，具有可匿名、追蹤難、交易便捷等特點(diǎn)；我國明確禁止虛擬貨幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于其他國家和地區默許虛擬幣流通，虛擬貨幣與全球貨幣可自由兌換，方便跨境清洗資金，成為洗錢(qián)工具。

2.網(wǎng)絡(luò )賭博

犯罪分子偽裝成實(shí)體企業(yè)，掩飾賭博資金，通過(guò)網(wǎng)銀、第三方支付平臺等支付手段，收取賭博資金實(shí)現網(wǎng)絡(luò )賭博資金流動(dòng)，并不斷更換商家編號和名稱(chēng)，達到洗錢(qián)目的。

3.電信詐騙

電信網(wǎng)絡(luò )詐騙資金的交易環(huán)節復雜、交易層級較多，詐騙人員通過(guò)操作在全國不同省市開(kāi)立的多個(gè)賬戶(hù)用于對違法所得進(jìn)行最終轉移并于境內外取現。近年來(lái)，還出現了外籍人員入境在全國范圍內開(kāi)立銀行卡，專(zhuān)門(mén)用于境外提現轉移資金進(jìn)行洗錢(qián)。

四、什么是反洗錢(qián)

根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》的規定，反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律規定采取相關(guān)措施的行為。

五、我們如何自我保護

不出租出借自己的身份證件；

不出租出借自己的賬戶(hù)；

不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)；

不替他人攜帶現金、無(wú)記名有價(jià)證券出入境；

不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢(qián)莊；

選擇可靠的金融機構；

勇于舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義。

六、抵制洗錢(qián)的方式有哪些？

舉報：任何單位和個(gè)人發(fā)現洗錢(qián)活動(dòng)，有權向中國人民銀行或者公安機關(guān)舉報。

            宣傳：每一位公民都可以向身邊的親人、朋友、同事宣傳反洗錢(qián)知識，為增強全民反洗錢(qián)意識貢獻一份力量。