今天給大家分享幾則反洗錢(qián)典型案例，包括毒品洗錢(qián)、涉黑洗錢(qián)、貪污洗錢(qián)、保險洗錢(qián)、操縱證券市場(chǎng)洗錢(qián)幾種類(lèi)型。

01

四川宜賓周某乙毒品洗錢(qián)案

● 基本案情

該案是四川省宜賓市公安局調查余某、周某甲等人走私、販賣(mài)、運輸毒品案件中發(fā)現的洗錢(qián)線(xiàn)索。2012年8月，四川省宜賓市中級人民法院依照《中華人民共和國刑法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《刑法》）第三百四十七條判余某、周某甲等人犯“走私、販賣(mài)、運輸、制造毒品罪”；依照《刑法》第一百九十一條判周某乙因清洗毒資270萬(wàn)元犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣15萬(wàn)元。

● 洗錢(qián)手法

一是提供銀行賬戶(hù)，辦理定期存款。周某乙提供本人銀行卡賬戶(hù)供余某、周某甲存取資金使用，同時(shí)以自己的名義為余某、周某甲辦理定期存款。代其保管資金，掩飾資金真實(shí)來(lái)源。二是現金攜帶出境。周某乙接到周某甲的通知后將款項轉到劉某銀行賬戶(hù)，再由劉某取現帶到緬甸交余某和周某甲，協(xié)助其轉移毒資。三是買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)。周某乙以自己的名義為余某、周某甲購買(mǎi)門(mén)面、住宅及車(chē)輛，轉換非法所得，使非法所得財產(chǎn)合法化。

02

廣西梧州岺某桂涉黑洗錢(qián)案

● 基本案情

2012年11月13日，廣西壯族自治區梧州市公安局對岑某意等63人以涉嫌組織、領(lǐng)導、參加黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪立案偵查。在偵查過(guò)程中，梧州市公安局商請中國人民銀行梧州市中心支行從資金交易方面協(xié)助認定犯罪性質(zhì)。經(jīng)查，從2010年開(kāi)始，以岑某意為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織通過(guò)開(kāi)設賭場(chǎng)、放高利貸、敲詐勒索等違法犯罪活動(dòng)獲取高額收益。為使收益合法化，岑某意安排其弟岑某桂統一管理。岑某桂明知財產(chǎn)性質(zhì)，仍以其個(gè)人名義在多家銀行開(kāi)設專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)進(jìn)行管理，并試圖通過(guò)投資磚廠(chǎng)、松脂等生意將犯罪所得合法化。2014年10月27日，廣西壯族自治區高級人民法院二審依據《刑法》第一百九十一條第一款判決岑某桂犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑5年，并處罰金人民幣100萬(wàn)元。

● 洗錢(qián)手法

一是利用現金洗錢(qián)。2011年1月至2012年5月，岑某桂幫助其兄岑某意管理開(kāi)設賭場(chǎng)、放高利貸的收益，平均每天至少去岑某意出租屋領(lǐng)取現金一次，每次幾萬(wàn)元到十幾萬(wàn)元不等，需要使用時(shí)再由岑某桂提供現金。二是利用銀行賬戶(hù)洗錢(qián)。岑某桂在多家銀行開(kāi)設賬戶(hù)，為岑某意保管非法收入，累計涉及現金600萬(wàn)余元，并向梁某等賬戶(hù)轉賬40萬(wàn)元用于投資。三是利用投資洗錢(qián)。梁某協(xié)助岑某意以其個(gè)人名義將資金投資到松脂、林木、磚廠(chǎng)等行業(yè)做生意，由岑某桂負責公司財務(wù)，進(jìn)行現金交接及銀行轉賬。

03

湖北王某貪污洗錢(qián)案

● 基本案情

該案系湖北省檢察機關(guān)在辦理徐某貪污受賄案件時(shí)，發(fā)現王某協(xié)助徐某（外逃）掩飾、隱瞞資金的來(lái)源和性質(zhì)，具有明顯的洗錢(qián)行為，遂向中國人民銀行武漢分行通報了案情。中國人民銀行武漢分行針對徐某外逃情況，專(zhuān)門(mén)向檢察機關(guān)宣講反洗錢(qián)法律法規中關(guān)于判定洗錢(qián)罪的司法解釋?zhuān)⒎e極開(kāi)展資金交易協(xié)查，協(xié)助分析案情，最終有效推動(dòng)當地人民法院在上游犯罪主體外逃、尚未審判的情況下對洗錢(qián)犯罪分子判處了洗錢(qián)罪。2013年7月21日，湖北省某縣人民法院作出一審判決，認定王某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑1年零6個(gè)月，緩刑1年零6個(gè)月，并處罰金人民幣360萬(wàn)元。

● 洗錢(qián)手法

一是盜用他人證件開(kāi)立賬戶(hù)，幫助徐某轉移轉化貪污賄賂所得。二是專(zhuān)門(mén)成立北京某投資公司和北京某廣告公司，用于投資和劃轉資金。三是虛假投資改變資金性質(zhì)。王某以投資保稅區工程項目為由開(kāi)設銀行驗資賬戶(hù)，并將1500萬(wàn)元從北京某投資公司匯至驗資賬戶(hù)，后又以投資項目取消為由收回投資款，掩飾該筆資金為貪污賄賂所得的性質(zhì)。四是購買(mǎi)房產(chǎn)并租賃盈利。王某以北京某投資公司名義在北京購買(mǎi)房產(chǎn)5套，支付房款981萬(wàn)元，并將房屋出租獲取收益。五是投資信托理財產(chǎn)品。王某以北京某投資公司名義，在北京某信托公司購買(mǎi)為期18個(gè)月的股權收益的理財產(chǎn)品1600萬(wàn)元。六是以投資實(shí)業(yè)為名實(shí)施借貸。王某以北京某投資公司名義與北京某廣告公司簽訂借款合同，將680萬(wàn)元借給北京某汽車(chē)服務(wù)公司，款項由北京某廣告公司代為支付。當日與徐某關(guān)系密切的商人呂某將行賄款700萬(wàn)元匯至北京某廣告公司，王某隨即通過(guò)網(wǎng)銀從北京某廣告公司匯給北京某汽車(chē)服務(wù)公司680萬(wàn)元。

04

安徽合肥汪氏家族清洗操縱證券市場(chǎng)違法所得案

案例四 安徽合肥汪氏家族清洗操縱證券市場(chǎng)違法所得案

● 基本案情

該案由某商業(yè)銀行安徽分行上報的反洗錢(qián)可疑交易報告觸發(fā)。中國人民銀行合肥中心支行接收可疑交易報告后，立即開(kāi)展反洗錢(qián)調查，發(fā)現該線(xiàn)索與全國首例操縱證券市場(chǎng)行為主體“汪某中”存在密切關(guān)聯(lián)，具有重大洗錢(qián)犯罪嫌疑，遂將線(xiàn)索移交安徽省公安廳，并開(kāi)展案情會(huì )商、協(xié)助調查工作，為案件的成功偵破提供重要支持。2012年7月12日，安徽省合肥市中級人民法院作出一審判決，認定汪某益等3人犯洗錢(qián)罪，分別判處有期徒刑5年零6個(gè)月、5年不等，并處罰金合計人民幣3500萬(wàn)元。該案為我國宣判的首例證券業(yè)洗錢(qián)案。

● 洗錢(qián)手法

一是利用家族成員，分散轉移資金。2008年，汪某中在中國證券監督管理委員會(huì )對其調查之初，即利用多名親屬協(xié)助分散轉移資金，被利用轉移資金的賬戶(hù)多為汪某中家族成員在各銀行開(kāi)立。二是不計成本跨行取現、異地取現、網(wǎng)銀轉賬。汪某益、汪某華等在轉移非法資金過(guò)程中使用的銀行卡開(kāi)立在多家銀行多個(gè)省市的分支網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，發(fā)生多筆百萬(wàn)元以上的異地大額現金存取交易，直接采取“人攜錢(qián)走”的方式轉移資金。三是利用銀證轉賬功能，通過(guò)股市清洗資金。汪某益接收汪某中7000萬(wàn)元資金后，全部轉入其證券賬戶(hù)并分散轉出。四是借基金會(huì )之名，掩飾轉移非法所得。2008年，汪某中以支持教育事業(yè)為名，設立基金會(huì )。2018年6月，基金會(huì )收到他人3300萬(wàn)元轉賬后，立即以網(wǎng)銀方式分33筆、每筆100萬(wàn)元轉出至汪某益等人賬戶(hù)。

05

王某利用人壽保險洗錢(qián)案

● 基本案情

2017年7月，某人壽保險股份有限公司上報可疑交易報告，稱(chēng)王某躉交保費2.65億元，與其身份不符，資金來(lái)源不明，涉嫌洗錢(qián)。經(jīng)中國反洗錢(qián)監測分析中心監測，王某及其多個(gè)交易對手均具有大量銀證轉賬記錄和證券交易記錄，且王某在2017年曾因操縱市場(chǎng)被中國證券監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)證監會(huì )）處罰，初步判斷王某及其交易對手合謀操縱證券市場(chǎng)，遂向公安機關(guān)進(jìn)行通報。經(jīng)證監會(huì )立案調查，發(fā)現王某向劉某出借資金，劉某利用實(shí)際控制的基金專(zhuān)戶(hù)操縱6只股票，違法牟利772.21萬(wàn)元，證監會(huì )決定沒(méi)收其違法所得，并罰款2316.62萬(wàn)元

● 洗錢(qián)手法

短期內躉交多份巨額保險，保費來(lái)源為操縱證券市場(chǎng)違法所得。資金交易記錄顯示，王某自2015年12月至2017年6月，在5家保險公司累計投保約3.19億元，超出正常保障需求，其投保行為的實(shí)質(zhì)是轉換違法所得的形式，屬于典型的洗錢(qián)行為。

資料來(lái)源：中國人民銀行反洗錢(qián)局、中國反洗錢(qián)監測分析中心編著(zhù)《反洗錢(qián)監管典型案例匯編》