曾某洗錢(qián)案

——準確認定黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得及收益，嚴懲洗錢(qián)犯罪，助力“打財斷血”。

一、基本案情

被告人曾某，系江西省眾某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“眾某公司”）法定代表人。

（一）上游犯罪

2009年至2016年，熊某（另案處理）在擔任江西省南昌市生米鎮山某村黨支部書(shū)記期間，組織、領(lǐng)導黑社會(huì )性質(zhì)組織，依仗宗族勢力長(cháng)期把持村基層政權，壟斷村周邊工程攫取高額利潤，以暴力、威脅及其他手段，有組織地實(shí)施故意傷害、尋釁滋事、聚眾斗毆、非國家工作人員受賄等一系列違法犯罪活動(dòng)，稱(chēng)霸一方，嚴重擾亂當地正常的政治、經(jīng)濟、社會(huì )生活秩序。熊某因犯組織、領(lǐng)導黑社會(huì )性質(zhì)組織罪、故意傷害罪、尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪、非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪被判處執行有期徒刑二十三年，剝奪政治權利二年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。

（二）洗錢(qián)犯罪

2014年，南昌市銀某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀某公司”）為低價(jià)取得山某村157.475畝土地使用權進(jìn)行房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，多次向熊某行賄，曾某以提供銀行賬戶(hù)、轉賬、取現等方式，幫助熊某轉移受賄款共計3700萬(wàn)元。其中，2014年1月29日，曾某受熊某指使，利用眾某公司銀行賬戶(hù)接收銀某公司行賄款500萬(wàn)元，然后轉賬至其侄女曾某琴銀行賬戶(hù)，再拆分轉賬至熊某妻子及黑社會(huì )性質(zhì)組織其他成員銀行賬戶(hù)。2月13日，在熊某幫助下，銀某公司獨家參與網(wǎng)上競拍，并以起拍價(jià)取得上述土地使用權。4月至12月，熊某利用其實(shí)際控制的江西雅某實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“雅某公司”）銀行賬戶(hù)，接收銀某公司以工程款名義分4次轉入的行賄款，共計3200萬(wàn)元。后曾某受熊某指使，多次在雅某公司法定代表人陳某陪同下，通過(guò)銀行柜臺取現、直接轉賬或者利用曾某個(gè)人銀行賬戶(hù)中轉等方式，將上述3200萬(wàn)元轉移給熊某及其妻子、黑社會(huì )性質(zhì)組織其他成員。上述3700萬(wàn)元全部用于以熊某為首的黑社會(huì )性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大。

2016年11月16日，熊某因另案被檢察機關(guān)立案偵查，曾某擔心其利用眾某公司幫助熊某接收、轉移500萬(wàn)元受賄款的事實(shí)暴露，以眾某公司名義與銀某公司簽訂虛假土方平整及填砂工程施工合同，將上述500萬(wàn)元受賄款偽裝為銀某公司支付給眾某公司的項目工程款。

二、訴訟過(guò)程

2018年11月28日，南昌市公安局以涉嫌組織、領(lǐng)導、參加黑社會(huì )性質(zhì)組織罪等六個(gè)罪名將熊某等18人移送起訴。檢察機關(guān)審查發(fā)現在案查封、扣押、凍結的財產(chǎn)與該黑社會(huì )性質(zhì)組織經(jīng)濟規模嚴重不符，大量犯罪所得去向不明，隨即依法向中國人民銀行南昌中心支行調取該黑社會(huì )性質(zhì)組織所涉賬戶(hù)資金去向相關(guān)證據材料，并聯(lián)同公安機關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)對本案所涉大額取現、頻繁劃轉、使用關(guān)聯(lián)人賬戶(hù)等情況進(jìn)行追查、分析，查明曾某及其關(guān)聯(lián)賬戶(hù)與熊某等黑社會(huì )性質(zhì)組織成員的賬戶(hù)之間有大額頻繁的異常資金轉移。2019年3月30日，南昌市東湖區人民檢察院向南昌市公安局發(fā)出《補充移送起訴通知書(shū)》，要求對曾某以涉嫌洗錢(qián)罪補充移送起訴。南昌市公安局立案偵查后，于5月13日移送起訴。

曾某到案后，辯稱(chēng)對熊某黑社會(huì )性質(zhì)組織犯罪不知情，不具有洗錢(qián)犯罪主觀(guān)故意。東湖區人民檢察院介入偵查，引導公安機關(guān)進(jìn)一步查證曾某協(xié)助轉移資金的主觀(guān)心態(tài)：一是收集曾某、熊某二人關(guān)系的證據，結合曾某對二人交往情況的相關(guān)供述，證明曾某、熊某二人同是生米鎮本地人，交往頻繁，是好友關(guān)系，曾某知道熊某在當地稱(chēng)霸并實(shí)施多種違法犯罪活動(dòng)。二是收集曾某身份及專(zhuān)業(yè)背景的證據，結合曾某對工程建設的相關(guān)供述，證明曾某長(cháng)期從事工程承攬、項目建設等業(yè)務(wù)，知道銀某公司在工程未開(kāi)工的情況下付給熊某3700萬(wàn)元工程款不符合工程建設常規，實(shí)際上是在拿地、拆遷等事項上有求于熊某。根據上述證據，東湖區人民檢察院認定曾某主觀(guān)上應當知道其幫助熊某轉移的3700萬(wàn)元系黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得，于2019年6月28日以洗錢(qián)罪對曾某提起公訴。東湖區人民法院于同年11月15日作出判決，認定曾某犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金300萬(wàn)元。曾某未上訴，判決已生效。

三、典型意義

1.檢察機關(guān)辦理涉黑案件時(shí)，要對與黑社會(huì )性質(zhì)組織及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的財產(chǎn)進(jìn)行深入審查，深挖為黑社會(huì )性質(zhì)組織轉移、隱匿財產(chǎn)的洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，打財斷血，摧毀其死灰復燃的經(jīng)濟基礎。發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索的，應當通知公安機關(guān)立案偵查；發(fā)現遺漏應當移送起訴的犯罪嫌疑人和犯罪事實(shí)的，應當要求公安機關(guān)補充移送起訴；犯罪事實(shí)清楚，證據確實(shí)、充分的，可以直接提起公訴。

2.黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，包括在黑社會(huì )性質(zhì)組織的形成、發(fā)展過(guò)程中，該組織及組織成員通過(guò)違法犯罪活動(dòng)或其他不正當手段聚斂的全部財物、財產(chǎn)性權益及其孳息、收益。認定黑社會(huì )性質(zhì)組織及其成員實(shí)施的各種犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，可以從涉案財產(chǎn)是否為該組織及其成員通過(guò)違法犯罪行為獲取、是否系利用黑社會(huì )性質(zhì)組織影響力和控制力獲取、是否用于黑社會(huì )性質(zhì)組織的日常開(kāi)支和發(fā)展壯大等方面綜合判斷。

3.對上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的認識，包括知道或者應當知道。檢察機關(guān)辦理涉黑洗錢(qián)案件，要注意審查洗錢(qián)犯罪嫌疑人與黑社會(huì )性質(zhì)組織成員交往細節、密切程度、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷等證據，補強其了解、知悉黑社會(huì )性質(zhì)組織及具體犯罪行為的證據；對黑社會(huì )性質(zhì)組織稱(chēng)霸一方實(shí)施違法犯罪的事實(shí)知情，辯稱(chēng)對相關(guān)行為的法律定性不知情的，不影響對主觀(guān)故意的認定。

4.發(fā)揮行政、司法職能作用，做好行刑銜接與配合。人民銀行是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，要加強對大額交易和可疑交易信息的收集分析監測，發(fā)現重大嫌疑主動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)調查，并向司法機關(guān)提供洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索和偵查協(xié)助。人民檢察院辦案中發(fā)現洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，可以主動(dòng)向人民銀行調取所涉賬戶(hù)資金來(lái)源、去向的證據，對大額取現、頻繁劃轉、使用關(guān)聯(lián)人賬戶(hù)等異常資金流轉情況可以聯(lián)同公安機關(guān)、人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)等進(jìn)行分析研判，及時(shí)固定洗錢(qián)犯罪主要證據。

雷某、李某洗錢(qián)案

——準確認定以隱匿資金流轉痕跡為目的的多種洗錢(qián)手段，行刑雙罰共促洗錢(qián)犯罪懲治和預防。

一、基本案情

被告人雷某、李某，均系杭州瑞某商務(wù)咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“瑞某公司”）員工。

（一）上游犯罪

2013年至2018年6月，朱某（另案處理）為杭州騰某投資管理咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“騰某公司”）實(shí)際控制人，未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)依法批準，以高額利息為誘餌，通過(guò)口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì )公開(kāi)宣傳ACH外匯交易平臺，以騰某公司名義向1899名集資參與人非法集資14.49億余元。截至案發(fā)，造成1279名集資參與人損失共計8.46億余元。2020年3月31日，杭州市人民檢察院以集資詐騙罪對朱某提起公訴。2020年12月29日，杭州市中級人民法院作出判決，認定朱某犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。宣判后，朱某提出上訴。

（二）洗錢(qián)犯罪

2016年年底，朱某出資成立瑞某公司，聘用雷某、李某為該公司員工，并讓李某掛名擔任法定代表人，為其他公司提供商業(yè)背景調查服務(wù)。2017年2月至2018年1月，雷某、李某除從事瑞某公司自身業(yè)務(wù)外，應朱某要求，明知騰某公司以外匯理財業(yè)務(wù)為名進(jìn)行非法集資，仍向朱某提供多張本人銀行卡，接收朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)轉入的非法集資款。之后，雷某、李某配合騰某公司財務(wù)人員羅某（另案處理）等人，通過(guò)銀行大額取現、大額轉賬、同柜存取等方式將上述非法集資款轉移給朱某。其中，大額取現2404萬(wàn)余元，交給朱某及其保鏢；大額轉賬940萬(wàn)余元，轉入朱某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)及房地產(chǎn)公司賬戶(hù)用于買(mǎi)房；銀行柜臺先取后存6299萬(wàn)余元，存入朱某本人賬戶(hù)及其實(shí)際控制的多個(gè)賬戶(hù)。其中，雷某轉移資金共計6362萬(wàn)余元，李某轉移資金共計3281萬(wàn)余元。二人除工資收入外，自2017年6月起收取每月1萬(wàn)元的好處費。

二、訴訟和處罰過(guò)程

2019年7月16日，杭州市公安局拱墅分局以雷某、李某涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。2019年8月29日，拱墅區人民檢察院以洗錢(qián)罪對雷某、李某提起公訴。2019年11月19日，拱墅區人民法院作出判決，認定雷某、李某犯洗錢(qián)罪，分別判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金360萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得；李某有期徒刑三年，并處罰金170萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得。宣判后，雷某提出上訴，李某未上訴。2020年6月11日，杭州市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

案發(fā)后，中國人民銀行杭州中心支行啟動(dòng)對經(jīng)辦銀行的行政調查程序，認定經(jīng)辦銀行重業(yè)績(jì)輕合規，銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)未按規定對客戶(hù)的身份信息進(jìn)行調查了解與核實(shí)驗證；銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)對客戶(hù)交易行為明顯異常且多次觸發(fā)反洗錢(qián)系統預警等情況，均未向內部反洗錢(qián)崗位或上級行對應的管理部門(mén)報告；銀行可疑交易分析人員對顯而易見(jiàn)的疑點(diǎn)不深究、不追查，并以不合理理由排除疑點(diǎn)，未按規定報送可疑交易報告。經(jīng)辦銀行在反洗錢(qián)履職環(huán)節的上述違法行為，導致本案被告人長(cháng)期利用該行渠道實(shí)施犯罪。依據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條的規定，對經(jīng)辦銀行罰款400萬(wàn)元。

三、典型意義

1.在非法集資等犯罪持續期間幫助轉移犯罪所得及收益的行為，可以構成洗錢(qián)罪。非法集資等犯罪存在較長(cháng)期的持續狀態(tài)，在犯罪持續期間幫助犯罪分子轉移犯罪所得及收益，符合刑法第191條規定的，應當認定為洗錢(qián)罪。上游犯罪是否結束，不影響洗錢(qián)罪的構成，洗錢(qián)行為在上游犯罪實(shí)施終了前著(zhù)手實(shí)施的，可以認定洗錢(qián)罪。

2.洗錢(qián)犯罪手段多樣，變化頻繁，本質(zhì)都是通過(guò)隱匿資金流轉關(guān)系，掩飾、隱瞞犯罪所得及收益的來(lái)源和性質(zhì)。本案被告人為隱匿資金真實(shí)去向，大額取現或者將大額贓款在多個(gè)賬戶(hù)間進(jìn)行頻繁劃轉；為避免直接轉賬留下痕跡，將轉賬拆分為先取現后存款，人為割裂交易鏈條，利用銀行支付結算業(yè)務(wù)采取了多種手段實(shí)施洗錢(qián)犯罪。實(shí)踐中除上述方式外，還有利用匯兌、托收承付、委托收款或者開(kāi)立票據、信用證以及利用第三方支付、第四方支付等互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)實(shí)施的洗錢(qián)犯罪，資金轉移方式更專(zhuān)業(yè)，洗錢(qián)手段更隱蔽。檢察機關(guān)在辦案中要透過(guò)資金往來(lái)表象，認識行為本質(zhì)，準確識別各類(lèi)洗錢(qián)手段。

3.充分發(fā)揮金融機構、行政監管和刑事司法反洗錢(qián)工作合力，共同落實(shí)反洗錢(qián)義務(wù)和責任。金融機構應當建立并嚴格執行反洗錢(qián)內部控制制度，履行客戶(hù)盡職調查義務(wù)、大額交易和可疑交易報告義務(wù)，充分發(fā)揮反洗錢(qián)“第一防線(xiàn)”的作用。人民銀行要加強監管，對涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢(qián)調查，對金融機構反洗錢(qián)履職不力的違法行為作出行政處罰，涉嫌犯罪的，應當及時(shí)移送公安機關(guān)立案偵查。人民檢察院要充分發(fā)揮法律監督職能作用和刑事訴訟中指控證明犯罪的主導責任，準確追訴犯罪，發(fā)現金融機構涉嫌行政違法的，及時(shí)移送人民銀行調查處理，促進(jìn)行業(yè)治理。

陳某枝洗錢(qián)案

——準確認定利用虛擬貨幣洗錢(qián)新手段，上游犯罪查證屬實(shí)未判決的，不影響洗錢(qián)罪的認定。

一、基本案情

被告人陳某枝，無(wú)業(yè)，系陳某波（另案處理）前妻。

（一）上游犯罪

2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國家有關(guān)部門(mén)批準，以公司名義向社會(huì )公開(kāi)宣傳定期固定收益理財產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付；開(kāi)設數字貨幣交易平臺發(fā)行虛擬幣，通過(guò)虛假宣傳誘騙客戶(hù)在該平臺充值、交易，虛構平臺交易數據，并通過(guò)限制大額提現提幣、謊稱(chēng)黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案偵查，涉案金額1200余萬(wàn)元，陳某波潛逃境外。

（二）洗錢(qián)犯罪

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬(wàn)元轉賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶(hù)。2018年8月，為轉移財產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機關(guān)調查、立案偵查并逃往境外，仍將上述300萬(wàn)元轉至陳某波個(gè)人銀行賬戶(hù)，供陳某波在境外使用。另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買(mǎi)的車(chē)輛以90余萬(wàn)元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣(mài)車(chē)錢(qián)款全部轉賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。

二、訴訟過(guò)程

上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現陳某枝洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，經(jīng)立案偵查，于2019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢(qián)罪將案件移送起訴。上海市浦東新區人民檢察院經(jīng)審查提出補充偵查要求，公安機關(guān)根據要求向中國人民銀行上?？偛空{取證據。中國人民銀行上?？偛恐笇虡I(yè)銀行等反洗錢(qián)義務(wù)機構排查可疑交易，通過(guò)穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機關(guān)移交了相關(guān)證據。上海市浦東新區人民檢察院經(jīng)審查認為，陳某枝以銀行轉賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉移集資詐騙款，構成洗錢(qián)罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認，其潛逃境外不影響對陳某枝洗錢(qián)犯罪的認定，于2019年10月9日以洗錢(qián)罪對陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區人民法院作出判決，認定陳某枝犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬(wàn)元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。

辦案過(guò)程中，上海市人民檢察院向中國人民銀行上?？偛刻崾咎摂M貨幣領(lǐng)域洗錢(qián)犯罪風(fēng)險，建議加強新領(lǐng)域反洗錢(qián)監管和金融情報分析。中國人民銀行將本案作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢(qián)的成功案例提供給國際反洗錢(qián)組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國際社會(huì )介紹中國經(jīng)驗。

三、典型意義

1.利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉換成境外法定貨幣或者財產(chǎn)，是洗錢(qián)犯罪新手段，洗錢(qián)數額以?xún)稉Q虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數額計算。雖然我國監管機關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國家和地區對比特幣等虛擬貨幣采取的監管政策存在差異，通過(guò)境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

2.根據利用虛擬貨幣洗錢(qián)犯罪的交易特點(diǎn)收集運用證據，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉換過(guò)程。要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據，包括比特幣地址、密鑰，行為人與比特幣持有者的聯(lián)絡(luò )信息和資金流向數據等。

3.上游犯罪查證屬實(shí)，尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責任的，不影響洗錢(qián)罪的認定和起訴。在追訴犯罪過(guò)程中，可能存在上游犯罪與洗錢(qián)犯罪的偵查、起訴以及審判活動(dòng)不同步的情形，或者因上游犯罪嫌疑人潛逃、死亡、未達到刑事責任年齡等原因出現暫時(shí)無(wú)法追究刑事責任或者依法不追究刑事責任等情形。洗錢(qián)罪雖是下游犯罪，但是仍然是獨立的犯罪，從懲治犯罪的必要性和及時(shí)性考慮，存在上述情形時(shí)，可以將上游犯罪作為洗錢(qián)犯罪的案內事實(shí)進(jìn)行審查，根據相關(guān)證據能夠認定上游犯罪的，上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認不影響對洗錢(qián)罪的認定。

4.人民檢察院對辦案當中發(fā)現的洗錢(qián)犯罪新手段新類(lèi)型新情況，要及時(shí)向人民銀行通報反饋，提示犯罪風(fēng)險、提出意見(jiàn)建議，幫助豐富反洗錢(qián)監測模型、完善監管措施。人民銀行要充分發(fā)揮反洗錢(qián)國際合作職能，向國際反洗錢(qián)組織主動(dòng)提供成功案例，通報新型洗錢(qián)手段和應對措施，深度參與反洗錢(qián)國際治理，向世界展示中國作為負責任的大國在反洗錢(qián)工作方面的決心和力度。