華創(chuàng )期貨投資者分類(lèi)及匹配規定

第一部分 專(zhuān)業(yè)投資者認定

符合下列條件之一的是專(zhuān)業(yè)投資者：

（一）經(jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

（二）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案的私募基金。

（三）社會(huì )保障基金、企業(yè)年金等養老基金，慈善基金等社會(huì )公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。

（四）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：

1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；

2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；

3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（五）同時(shí)符合下列條件的自然人：

1.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；

2.具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì )計師和律師。

上述提到的金融資產(chǎn)包含有銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃以及銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險和期貨等等。

（六）符合第（四）（五）類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者可以申請轉化為普通投資者。

第二部分 普通投資者分類(lèi)

（一）公司按照有效維護投資者合法權益的要求，綜合考慮收入來(lái)源和數額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素，通過(guò)《普通投資者風(fēng)險承受能力問(wèn)卷》對普通投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，將普通投資者劃分為五類(lèi)：

（二）風(fēng)險承受能力等級為C1類(lèi)的自然人投資者，同時(shí)符合以下情形之一的，認定其為風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者：
1.不具有完全民事行為能力，即：無(wú)民事行為能力人或限制民事行為能力人；

2.沒(méi)有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

3.中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )或公司認定的其他情形。

第三部分 適當性匹配

投資者風(fēng)險承受能力等級與產(chǎn)品服務(wù)風(fēng)險等級匹配如下：

產(chǎn)品（服務(wù)）風(fēng)險等級名錄專(zhuān)業(yè)投資者可購買(mǎi)或接受所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。業(yè)務(wù)人員不得向風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十六條規定，制定本名錄。

本名錄不代表華創(chuàng )有限責任公司對相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性的判斷或保證。