華創(chuàng )期貨投資者適當性管理制度

第一章 總 則

第一條 為了規范公司投資者適當性管理，維護投資者合法權益，根據《期貨交易管理條例》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《期貨經(jīng)營(yíng)機構投資者適當性管理實(shí)施指引（試行）》及其他相關(guān)法律法規，制定本制度。

第二條 公司應當遵守法律、行政法規、本制度及其他有關(guān)規定，在銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過(guò)程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險，基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見(jiàn)，將適當的產(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適合的投資者。

第三條 零售業(yè)務(wù)部下屬交易服務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“交易服務(wù)部”）負責對公司投資者適當性進(jìn)行統籌管理。

第二章 投資者分類(lèi)

第四條 公司向投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應當了解投資者的下列信息：

（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱(chēng)、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營(yíng)范圍等基本信息；

（二）收入來(lái)源和數額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；

（三）投資相關(guān)的學(xué)習、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；

（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標；

（五）風(fēng)險偏好及可承受的損失；

（六）誠信記錄；

（七）實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人；

（八）法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關(guān)信息；

（九）其他必要信息。

第五條 交易服務(wù)部了解投資者信息，可以采用但不限于以下方式：

（一）查詢(xún)、收集投資者資料；

（二）問(wèn)卷調查；

（三）知識測試；

（四）其他現場(chǎng)或非現場(chǎng)溝通等。

第六條 投資者分為普通投資者與專(zhuān)業(yè)投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。

第七條 符合下列條件之一的是專(zhuān)業(yè)投資者：

（一）經(jīng)有關(guān)金融監管部門(mén)批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。

（二）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì )備案的私募基金。

（三）社會(huì )保障基金、企業(yè)年金等養老基金，慈善基金等社會(huì )公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。

（四）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：

1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；

2.最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；

3.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（五）同時(shí)符合下列條件的自然人：

1.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；

2.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會(huì )計師和律師。

前款所稱(chēng)金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。

第八條 交易服務(wù)部應當將普通投資者按其風(fēng)險承受能力至少劃分為五類(lèi)，由低至高分別為Ｃ1（含風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別）、Ｃ2、Ｃ3、Ｃ4、Ｃ5類(lèi)。

第九條 交易服務(wù)部應當制作《投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》以了解投資者風(fēng)險承受能力情況：

（一）問(wèn)卷內容應當至少包括收入來(lái)源和數額、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信狀況等因素；

（二）問(wèn)卷問(wèn)題不少于10個(gè)；

（三）問(wèn)卷應當根據評估選項與風(fēng)險承受能力的相關(guān)性，合理設定選項的分值和權重，建立評估得分與風(fēng)險承受能力等級的對應關(guān)系。

第十條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)在投資者填寫(xiě)風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷時(shí)，不得進(jìn)行誘導、誤導、欺騙投資者，影響填寫(xiě)結果。

公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當根據了解的投資者信息，結合問(wèn)卷評估結果，對其風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合評估。

第十一條 風(fēng)險承受能力經(jīng)評估為C1類(lèi)的自然人投資者，符合以下情形之一的，零售業(yè)務(wù)部可以將其認定為風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）僅追求穩健收益或者表現出極低的風(fēng)險容忍程度；

（三）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )或者經(jīng)營(yíng)機構認定的其他情形。

第十二條 普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化。

符合本制度第七條第（四）、（五）項規定的專(zhuān)業(yè)投資者，可以書(shū)面告知公司選擇成為普通投資者，零售業(yè)務(wù)部應當對其履行相應的適當性義務(wù)。

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專(zhuān)業(yè)投資者，但公司有權自主決定是否同意其轉化：

（一）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專(zhuān)業(yè)投資者外的法人或其他組織；

（二）金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

第十三條 普通投資者申請成為專(zhuān)業(yè)投資者應當以書(shū)面形式向公司或分支機構提出申請并確認自主承擔可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料。

公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當通過(guò)追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹慎評估，確認其符合前條要求，說(shuō)明對不同類(lèi)別投資者履行適當性義務(wù)的差別，警示可能承擔的投資風(fēng)險，告知申請的審查結果及其理由。

第十四條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當告知投資者，其根據本制度第四條規定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類(lèi)的，應及時(shí)告知公司。

第十五條 信息技術(shù)部應當建立投資者評估數據庫，并將數據庫納入信息技術(shù)系統運維管理體系統一管理，保障投資者評估數據庫正常運行，有效滿(mǎn)足投資者適當性管理需要。

交易服務(wù)部應充分使用已了解信息和已有評估結果，避免重復采集，提高評估效率。數據庫中應當至少包含以下信息：

（一）本制度第四條所規定的投資者信息；

（二）投資者在本公司從事投資活動(dòng)所產(chǎn)生的失信行為記錄；

（三）投資者歷次風(fēng)險承受能力測評問(wèn)卷內容、評級時(shí)間、評級結果等；

（四）投資者申請成為專(zhuān)業(yè)投資者或者轉化為普通投資者的申請及審核記錄等；

（五）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )及公司認為必要的其他信息。

第十六條 交易服務(wù)部應當利用投資者評估數據庫及交易行為記錄等信息，持續跟蹤和評估投資者風(fēng)險承受能力，必要時(shí)調整其風(fēng)險承受能力等級。交易服務(wù)部調整投資者風(fēng)險承受能力等級的，應當將風(fēng)險承受能力評估結果交投資者簽署確認，并以書(shū)面方式記載留存。

第三章 產(chǎn)品（服務(wù)）分級

第十七條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當了解公司銷(xiāo)售產(chǎn)品或者所提供服務(wù)的信息，綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結構復雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額、投資方向和投資范圍、募集方式、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況、同類(lèi)產(chǎn)品或者服務(wù)過(guò)往業(yè)績(jì)等因素，根據風(fēng)險特征和程度審慎評估、劃分風(fēng)險等級。

第十八條 公司產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級原則上由低到高劃分為五級，分別為R1級、R2級、R3級、R4級、R5級。

公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級，不得低于協(xié)會(huì )名錄規定的風(fēng)險等級。高風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)應當至少包含協(xié)會(huì )《期貨經(jīng)營(yíng)機構投資者適當性管理實(shí)施指引》規定的R5風(fēng)險等級的產(chǎn)品或者服務(wù)。

第十九條 產(chǎn)品或者服務(wù)存在下列因素的，應當審慎評估其風(fēng)險等級：

（一）存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（二）產(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現能力，因無(wú)公開(kāi)交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價(jià)格順利變現的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（三）產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（四）產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；

（五）產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（六）自律組織認定的高風(fēng)險產(chǎn)品或者服務(wù)；

（七）其他有可能構成投資風(fēng)險的因素。

第二十條 交易服務(wù)部應當制作《產(chǎn)品（服務(wù)）風(fēng)險等級名錄》，根據產(chǎn)品或者服務(wù)的評估因素與風(fēng)險等級的相關(guān)性，確定各項評估因素的分值和權重，建立評估分值與產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級的對應關(guān)系。涉及投資組合的產(chǎn)品或者服務(wù)，應當按照產(chǎn)品或者服務(wù)整體風(fēng)險等級進(jìn)行評估。

《產(chǎn)品（服務(wù)）風(fēng)險等級名錄》應當經(jīng)公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)及合規管理部充分討論后確定，并經(jīng)相應分管領(lǐng)導及總經(jīng)理審批后執行。

公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)根據市場(chǎng)情況評估產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級需變更的，參照前述審批程序執行。

第二十一條 產(chǎn)品或者服務(wù)對投資者有準入條件要求的，交易服務(wù)部應當加強要件審核，審慎向符合準入條件的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

第二十二條 公司代銷(xiāo)其他機構發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應當要求其他機構提供產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險等級等相關(guān)信息，自行調查核實(shí)相關(guān)信息，履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務(wù)。其他機構不提供信息或者提供信息不完整的，公司不得代銷(xiāo)產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

第二十三條 公司委托其他機構銷(xiāo)售本機構發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務(wù)，應當確認受托機構具備銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品的資格及落實(shí)適當性義務(wù)要求的人員、內控制度、技術(shù)設備等能力。

公司應當制定并告知代銷(xiāo)方所委托產(chǎn)品或者提供服務(wù)的適當性管理標準和要求，代銷(xiāo)方應當嚴格執行，但法律、行政法規、中國證監會(huì )其他規章另有規定的除外。

第二十四條 資產(chǎn)管理部負責對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)代銷(xiāo)機構落實(shí)前款適當性管理義務(wù)進(jìn)行盡職調查，并將相關(guān)證明材料報至合規管理部備案。

第四章 適當性匹配

第二十五條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當根據產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級，對其適合銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類(lèi)型作出判斷，根據投資者的不同分類(lèi)，對其適合購買(mǎi)的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。匹配規則應遵循以下要求：

（一）投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標；

（二）產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級符合投資者的風(fēng)險承受能力等級；

（三）其他匹配要求。

第二十六條 普通投資者風(fēng)險承受能力等級與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級的匹配，應當按照以下標準確定：

（一）C1類(lèi)投資者（含最低風(fēng)險承受能力類(lèi)別）可購買(mǎi)或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（二）C2類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（三）C3類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2、R3風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（四）C4類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2、R3、R4風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)；

（五）C5類(lèi)投資者可購買(mǎi)或接受R1、R2、R3、R4、R5風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。

風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別投資者只可購買(mǎi)或接受R1風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。

專(zhuān)業(yè)投資者可購買(mǎi)或接受所有風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)。

第二十七條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應當告知下列信息：

（一）可能直接導致本金虧損的事項；

（二）可能直接導致超過(guò)原始本金損失的事項；

（三）因公司的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；

（四）因公司的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶(hù)判斷的重要事由；

（五）限制銷(xiāo)售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容；

（六）本制度規定的適當性匹配意見(jiàn)。

第二十八條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當告知投資者，應綜合考慮自身風(fēng)險承受能力與公司的適當性匹配意見(jiàn)，獨立做出投資決策并承擔投資風(fēng)險；公司提出的適當性匹配意見(jiàn)不表明其對產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，其履行投資者適當性職責不能取代投資者的投資判斷，不會(huì )降低產(chǎn)品或者服務(wù)的固有風(fēng)險，也不會(huì )影響其依法應當承擔的投資風(fēng)險、履約責任以及費用。

第二十九條 投資者主動(dòng)要求購買(mǎi)風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)在確認其不屬于風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別投資者后，應當要求投資者簽署特別風(fēng)險警示書(shū)，確認其已知悉產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險特征、風(fēng)險高于投資者承受能力的事實(shí)及可能引起的后果。

第三十條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)向普通投資者銷(xiāo)售或者提供高風(fēng)險等級的產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，應當履行以下適當性義務(wù)：

（一）追加了解投資者的相關(guān)信息；

（二）向投資者提供特別風(fēng)險警示書(shū)，揭示該產(chǎn)品或者服務(wù)的高風(fēng)險特征，由投資者簽字確認；

（三）給予投資者至少24小時(shí)的冷靜期或至少增加一次回訪(fǎng)告知特別風(fēng)險。

第三十一條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當根據投資者和產(chǎn)品或者服務(wù)的信息變化情況，主動(dòng)調整投資者分類(lèi)、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當性匹配意見(jiàn)，并告知投資者。

第五章 適當性管理

第三十二條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)應當制定投資者適當性管理的辦法及工作流程，包括但不限于了解投資者、投資者分類(lèi)、了解產(chǎn)品及服務(wù)、產(chǎn)品及服務(wù)分級、適當性匹配等內容。

第三十三條 通過(guò)現場(chǎng)方式向普通投資者履行普通投資者轉化為專(zhuān)業(yè)投資者、向普通投資者銷(xiāo)售或提供服務(wù)前對普通投資者的告知義務(wù)、向普通投資者銷(xiāo)高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供服務(wù)、投資者或產(chǎn)品服務(wù)信息變化時(shí)主動(dòng)調整分級的告知、警示程序的，應當全過(guò)程錄音或者錄像；通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現場(chǎng)方式履行告知、警示程序的，公司應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規要求的電子方式進(jìn)行確認。

第三十四條 公司應當建立投資者適當性評估與銷(xiāo)售隔離機制，銷(xiāo)售人員不得參與投資者的分類(lèi)評估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級評估，以及投資者與產(chǎn)品服務(wù)的匹配。

第三十五條 交易服務(wù)部應當建立健全回訪(fǎng)制度，由從事銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話(huà)、電郵、信函、短信等適當方式、每年抽取一定比例進(jìn)行適當性回訪(fǎng)。對于下列普通投資者，必須進(jìn)行回訪(fǎng)：

（一）生活來(lái)源主要依靠積蓄或社會(huì )保障的；

（二）購買(mǎi)或接受R5級產(chǎn)品或服務(wù)的；

（三）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )和經(jīng)營(yíng)機構認為必要的其他投資者。

第三十六條 回訪(fǎng)的內容包括但不限于：

（一）受訪(fǎng)人是否為投資者本人或者本機構；

（二）受訪(fǎng)人是否親自填寫(xiě)了相關(guān)信息表格、問(wèn)卷，并按要求簽字或者蓋章；

（三）受訪(fǎng)人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；

（四）受訪(fǎng)人是否已知曉風(fēng)險揭示或者警示的內容；

（五）受訪(fǎng)人是否已知曉風(fēng)險承受能力應當與所購買(mǎi)的產(chǎn)品或者服務(wù)相匹配；

（六）受訪(fǎng)人是否知曉可能承擔的費用及相關(guān)投資損失；

（七）公司及其工作人員是否存在本制度第三十七條禁止的行為；

（八）中國證監會(huì )、協(xié)會(huì )和經(jīng)營(yíng)機構認為必要的其他內容。

第三十七條 公司各業(yè)務(wù)條線(xiàn)相關(guān)部門(mén)銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)，禁止進(jìn)行下列活動(dòng)：

（一）向不符合準入要求的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；

（二）向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見(jiàn)；

（三）向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（四）向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（五）向風(fēng)險承受能力最低類(lèi)別的投資者銷(xiāo)售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（六）其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行為。

第三十八條 交易服務(wù)部應當每年至少開(kāi)展一次適當性培訓，提高相關(guān)崗位工作人員的適當性管理知識與技能，不斷提升適當性執業(yè)規范水平。

第三十九條 合規管理部應當對適當性管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行監督檢查，至少每半年開(kāi)展一次適當性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報告，報告內容包括但不限于適當性制度建設、適當性評估與匹配、數據庫管理、培訓記錄、資料保管、投訴處理、存在問(wèn)題與整改措施等情況。

發(fā)現違反適當性管理要求的，應當按照相關(guān)要求及時(shí)處理并主動(dòng)報告。

第四十條 合規管理部應當將相關(guān)崗位工作人員的適當性工作履職情況、投訴情況等納入監督問(wèn)責機制，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當性義務(wù)。公司不得采取可能鼓勵其從業(yè)人員向投資者銷(xiāo)售不適當產(chǎn)品或提供不適當服務(wù)的考核、激勵機制或措施。

第四十一條 公司可以通過(guò)網(wǎng)站、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等向投資者披露公司的適當性管理制度、分類(lèi)政策、產(chǎn)品或者服務(wù)分級政策和自查報告等適當性管理資料。

第四十二條 交易服務(wù)部應當妥善保存與履行投資者適當性管理職責有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等，保存期限不得少于20年。

第四十三條 公司及其工作人員應當對在履行投資者適當性工作職責過(guò)程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險承受能力評級結果等信息和資料嚴格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當利用。

第四十四條 適當性有關(guān)糾紛由合規管理部根據《華創(chuàng )期貨客戶(hù)投訴處理辦法》規定的流程進(jìn)行處理。投資者提出調解的，公司應當積極配合，優(yōu)先通過(guò)協(xié)商解決爭議。

第六章 附 則

第四十五條 監管機構可以采取現場(chǎng)檢查、非現場(chǎng)檢查等方式對公司建立和執行投資者適當性制度的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，公司全體工作人員應當積極配合監管機構檢查工作，不得拒絕、拖延提供有關(guān)資料，或者提供不真實(shí)、不準確、不完整的資料。

第四十六條 本制度由交易服務(wù)部負責制定、修訂及解釋。

第四十七條 本制度經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)后生效，自發(fā)布之日起施行。